Стоп дроппер

⚠️ Стоп дроппер ⚠️

Узнайте, как новый закон защищает финансовую систему Казахстана

В 2025 году в Казахстане были приняты новые строгие меры для борьбы с дропперством, включающие введение уголовной ответственности за действия подобного рода. Эти изменения направлены на усиление контроля и предотвращение мошеннических действий в финансовой сфере. Теперь передача банковских карт, счетов или электронных кошельков третьим лицам для проведения незаконных операций карается лишением свободы от 2 до 4 лет или крупными штрафами. Дропперами считаются люди, которые предоставляют свои банковские реквизиты мошенникам, помогая им обналичивать украденные деньги или легализовать преступные доходы. Для предотвращения схем ввели биометрическую идентификацию при открытии счетов, а нарушителей заносят в реестр с запретом на банковские услуги до 5 лет. Особенно важно, что ответственность наступает даже за однократную передачу карты, а в случае крупного ущерба к уголовной ответственности могут привлечь даже подростков с 14 лет.

Изменения в области дропперства в Республике Казахстан коснутся нескольких ключевых нормативно-правовых документов

Уголовный кодекс Республики Казахстан

Внесены поправки, предусматривающие уголовную ответственность за предоставление банковских счетов и платежных карт третьим лицам для проведения незаконных финансовых операций. Введены штрафы и сроки лишения свободы за такие действия.

Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях

Ужесточена административная ответственность для финансовых учреждений, которые не проводят достаточную проверку клиентов и не сообщают своевременно о подозрительных транзакциях в правоохранительные органы.

Закон Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности"

При открытии банковских счетов и выпуске карт введена обязательная биометрическая идентификация, а финансовые учреждения обязаны строже контролировать операции и своевременно сообщать о подозрительных транзакциях.

Закон Республики Казахстан "О защите персональных данных"

Усилены меры по защите персональных данных клиентов финансовых учреждений: теперь банки обязаны использовать шифрование и безопасные каналы связи.

Закон Республики Казахстан "Об уголовной ответственности несовершеннолетних"

Возраст уголовной ответственности снижен до 14 лет, если ущерб от дропперской деятельности превышает 10 миллионов тенге.

Закон Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Финансовые учреждения обязаны строже выявлять и предотвращать операции по легализации преступных доходов, включая дроппинг.

Эти меры должны сократить случаи дропперства и защитить граждан от финансовых потерь, но их эффективность будет зависеть от работы правоохранительных органов и осведомлённости населения о рисках передачи банковских данных третьим лицам.

Каждому гражданину важно понимать: передача своих банковских карт или счетов посторонним теперь грозит не только штрафом, но и реальным сроком, а также пожизненными ограничениями в банковском обслуживании.